Hazine ve Maliye Bakanlığına bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve kumar gibi suçlarda kullanılan banka hesaplarına ilişkin yeni bir rehber yayımladı. Rehberde, banka hesabını veya IBAN'ını üçüncü kişilerin kullanımına sunanlara yönelik risklere dikkat çekildi.
Şüpheli hesapların tespit edilmesi halinde finansal kuruluşların mobil bankacılık erişimini kısıtlayabileceği, işlem limitlerini düşürebileceği ve bazı bankacılık hizmetlerini durdurabileceği belirtildi.
Sadece IBAN paylaşmak değil, şifre vermek de riskli
MASAK'ın rehberinde, suç faaliyetlerinde yalnızca banka hesaplarının ve IBAN bilgilerinin değil, elektronik para hesaplarının, POS cihazlarının ve kripto varlık hesaplarının da kullanılabildiği vurgulandı.
Banka kartlarının, mobil bankacılık şifrelerinin ve doğrulama kodlarının üçüncü kişilerle paylaşılması da risk oluşturan davranışlar arasında yer aldı. Bu tür paylaşımlar, hesapların suç gelirlerinin aktarılması amacıyla kullanılmasına yol açabiliyor.
Sosyal medyadaki hesap kiralama tekliflerine dikkat
Sosyal medya üzerinden para karşılığında banka hesabı kullandırma teklifleri de önemli riskler arasında bulunuyor.
Özellikle "Hesabına para gelsin, sen bana gönder" şeklindeki talepler, hesap sahibinin suç gelirlerinin aktarılmasında aracı haline gelmesine neden olabiliyor. Bu nedenle vatandaşların banka hesaplarını ve finansal bilgilerini başkalarının kullanımına sunmaması gerekiyor.
Banka hesaplarına hangi kısıtlamalar getirilebilir?
MASAK'ın rehberinde, kiralık hesap şüphesinin güçlenmesi halinde finansal kuruluşların uygulayabileceği tedbirler şöyle sıralanıyor:
-
Mobil ve internet bankacılığı erişimi sınırlandırılabilir.
-
Banka kartı hizmetleri durdurulabilir.
-
POS hizmetleri sonlandırılabilir.
-
İşlem limitleri düşürülebilir.
-
Gerçekleştirilmek istenen bazı işlemler reddedilebilir.
Bu tedbirler, şüpheli işlemlerin niteliğine ve finansal kuruluşların değerlendirmelerine bağlı olarak uygulanabilecek önlemler arasında yer alıyor.
Şüpheli işlem tek başına suç anlamına gelmiyor
Rehberde, şüpheli işlem göstergeleri ile cezai sorumluluk arasındaki ayrım da vurgulanıyor. Bir hesapta şüpheli işlem bulunması veya idari yükümlülüklerin ihlal edilmesi, tek başına kişinin cezai sorumluluğunun bulunduğu anlamına gelmiyor.
Bununla birlikte, suç gelirlerinin aktarılmasında kullanılan hesaplar üzerinden işlemlerin bilerek sürdürülmesi adli değerlendirmeye konu olabiliyor.
MASAK'ın uyarısı, vatandaşların banka hesaplarını, kartlarını ve dijital bankacılık bilgilerini korumalarının yanı sıra üçüncü kişiler adına para transferi yaparken de dikkatli olmaları gerektiğini ortaya koyuyor.
